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つみたて実践
iDeCo+は、会社が掛金を足しても合計は月23,000円まで。対象は企業年金のない300人以下の会社。未経験がiDeCoを始める前に確かめる3つの手順
iDeCo+は企業年金のない従業員300人以下の会社がiDeCoの掛金に上乗せする制度。会社と本人の合計は月5,000円以上…
はじめの一歩
「全世界」の中身は米国が64.21%。オルカンのベンチマークを2026年9月30日のファクトシートで開くと、上位10銘柄で25.40%。未経験が最初の1本の前にやる3つの手順
オルカンのベンチマークMSCI ACWIは47か国・2,414銘柄だが、2026年9月30日時点で米国が64.21%、日本は5.2%、上位1…
用語
暗号資産の決まりは金商法へ引っ越した。2026年7月15日成立の改正で、無登録業者の罰則は拘禁刑3年から10年に。未経験が説明資料から読む4つの柱
2026年7月15日成立の改正法で、暗号資産の取引の決まりが資金決済法から金商法へ移った。金融庁の説明資料から4つの柱（無登録業者の罰則、情報公表、責任準備金、…
用語
ターゲットイヤー型は、年がたつと配分が自動で変わる投資信託。名前の「2040」の意味と、未経験が目論見書で確かめる3つ
ターゲットイヤー型は、目標の年に向けて運用会社が株式と債券の配分を自動で変えていく投資信託。投資信託協会の解説から、スタ…
はじめの一歩
クレカ積立の上限は月10万円、証券会社ごとに約定した月で数える。2024年3月8日の府令改正と、未経験が最初の設定で決める3つ
投資信託のクレジットカード積立の上限は、2024年3月8日の内閣府令改正で月5万円から月10万円になった。つみたて投資枠の月割りに合わせた線で、証券会社ごと…
用語
NISAで売った枠は、今は翌年に戻る。同じ年に戻す案が令和9年度の要望に入った。簿価で数える総枠1,800万円を倉庫の棚で整理する
新NISAで売った分の非課税保有限度額は、簿価の分だけ翌年に復活する。金融庁の令和9年度税制改正要望1番は「当年中の復活」を求めるが、まだ要望段階だ。総枠1…
つみたて実践
iDeCoを始めた年は、ふるさと納税の上限が下がる。月1万円の掛金で約3,000円、総務省の式で測り直す3つの手順
iDeCoの掛金は全額が所得控除になり、住民税所得割額の2割で決まるふるさと納税の上限も下がる。総務省の控除額の計算式で、月1万円の掛金なら上限が約2,800〜3,400…
用語
年末のNISA、今年の枠に入るかは受渡日で決まる。上場株は12月28日の約定まで、投資信託は申込不可日も確かめる
NISAの年間投資枠は約定日でなく受渡日で年が決まる（日本証券業協会Q32）。2026年は12月31日が取引所の休業日のため、国内の上場株・ETFは12月2…
つみたて実践
そのファンドは成長投資枠で買えるか。資産運用業協会のリストで自分で確かめる4つの手順
成長投資枠の対象は資産運用業協会のExcelリストで確かめられる。2026年10月7日更新の非上場2,361本・上場423本を実際に開き、協会コードで探す、…
はじめの一歩
つみたて投資枠の371本から最初の1本を選ぶ。未経験の自分がかけた3回のふるい
新NISAのつみたて投資枠の対象は2026年9月時点で371本。金融庁の一覧表と目論見書の費用欄だけを使い、インデックスへの絞り込み、投資先の範囲、信託報酬の順に3本ま…
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